Кто создает деньги в государстве, МОБ, Дорошко С.,Самарина Г., Чадаев О.

4 Кто создает деньги в государстве

Любая инвестиционная политика, не говоря уже о спросе и предложении, обязательно сопровождается движением денежных потоков в той или иной форме. Экономика также как любой биологический объект требует наличия совершенной кровеносной системы. Это со всей очевидностью вытекает из модели кругооборота и уравнения обмена. Выше было доказано, что спрос и предложение, инвестиционный потенциал общества формирует домашнее хозяйство, его внутренняя и внешняя мотивация.

На вопрос кто создает деньги в государстве?

Можно услышать ответ, что в разных государствах это делают разные ведомства: казначейство, Минфин, Центральный банк, коммерческие банки... Ответ вроде бы верен, если говорить, кто печатает деньги, но это следствие, а не первопричина или первичный фактор.

Поэтому еще раз уточним вопрос: кто определяет - сколько нужно денег в государстве, а, значит, кто создает деньги в государстве!?

По мнению авторов - ответ прост это домашние хозяйства, а те, кто печатают деньги лишь исполнители или статисты, хорошие или плохие!? Разберемся с этим важнейшим вопросом/проблемой.

4.1 Как домашние хозяйства определяют/формируют размер денежной массы в государстве

Существует миф, что деньги в государстве создают банки, правительство.

На самом деле, как утверждают авторы, деньги в государстве создаются благодаря внутренней и внешней мотивации работающего домашнего хозяйства. Именно они создают депозитные, кредитные портфели банков и все активы финансовой системы, тем самым, генерируя денежную массу и все ее агрегаты — М0-М2 в государстве, но не Центральный Банк и банковское сообщество — они лишь профессиональные или чаще непрофессиональные статисты.

Поясним этот принципиальный момент, кто на самом деле формирует денежную массу в государстве на простом примере, который никак не могут понять наши либеральные мифотворцы виртуальной экономики.

Далее будем использовать наш прогноз/расчета безработицы 2006-2007г. при прогнозе финансового/экономического кризиса 2008-2010г.

4.2 Прогноз расчета изменения денежной массы в 2008-2009гг. по данным 2006-2007гг

Согласно прогнозам авторов (2006-2007г.) кризис 2008-2009г. Должен был развиваться в два этапа. В 2008 г. должна была пройти 1 фаза — финансовый кризис, который неизбежно перерастет в экономический кризис в 4-м квартале 2008г. в фазу экономического кризиса. Расчет фаз кризиса 2008-2009г. был сделан в два этапа:

1 Этап. Фаза финансового кризиса, 2008г. Прогноз масштабов потерь экономики США по отраслям на первой фазе ипотечного кризиса. Расчет сделан в октябре 2007г. Авторы прогнозировали увеличение безработицы в США на первом этапе финансового кризиса в 2008г. в целом экономике США в размере 3652.2 тыс.чел. безработных.

2 Этап. Фаза экономического кризиса конец 2008г. и далее. Как видно из табл. 1. (Прогноз суммарных потерь экономики США в 2008-2009 г. по отраслям по первой и второй фазам ипотечного кризиса, перерастающего в экономический кризис, млрд.$. Базовый год - 2006 г.), авторы прогнозировали/рассчитали увеличение безработицы в США на первом и втором этапе финансово-экономического кризиса 2008-2009г. в целом по экономике США в размере 8342 тыс.чел. безработных, в отраслевом разрезе см. табл. 22. (раздел 3), объемы спада экономики США по отраслям смотрим там же. В целом падение объемов продаж должно составить 1592 млрд.долл.США., падение спроса или ВВП (GDP) должно составить 801 млрд.долл.США.

Таблица 22

Сектора	ΔY%	ΔX	ΔY	ΔL	ΔW	ΔComp
Agriculture, forestry, fishing, and hunting	97%	-25,3	-1,5	-0,169	-2,7	-3,3
Mining	97%	-44,8	3,7	-0,068	-5,3	-6,3
Utilities	97%	-23,6	-6,9	-0,027	-2,2	-3,0
Construction	79%	-266,3	-257,6	-1,811	-67,6	-80,7
Manufacturing	88%	-492,2	-193,7	-1,439	-74,7	-93,6
Wholesale trade	95%	-74,1	-31,3	-0,391	-23,0	-26,8
Retail trade	95%	-70,9	-51,7	-0,886	-24,9	-30,1
Transportation and warehousing	97%	-42,3	-9,5	-0,259	-10,7	-13,4
Information	97%	-35,1	-14,3	-0,116	-8,0	-9,6
Finance, insurance, real estate, rental, and leasing	97%	-183,5	-72,2	-0,348	-23,1	-27,2
Professional and business services	97%	-145,2	-14,8	-1,008	-50,9	-60,1
Educational services, health care, and social assistance	97%	-55,3	-53,3	-0,527	-20,9	-25,6
Arts, entertainment, recreation, accommodation, and food services	97%	-34,9	-22,3	-0,405	-9,3	-10,8
Other services, except government	97%	-26,6	-14,1	-0,276	-7,4	-8,6
Government	97%	-68,5	-64,6	-0,611	-31,7	-43,5
Scrap, used and secondhand goods	97%	-1,0	0,2		0,0	0,0
Noncomparable imports and rest-of-the-world adjustment	97%	-2,8	3,4		0,0	0,0
Итого		-1592	-801	-8,342	-362,4	-442,6

Справка:
ΔY% - вектор планируемой динамики роста/падения конечного спроса (Total Final Uses (GDP) по отраслям, %
ΔX — вектор планируемого роста/падения в абсолютных величинах объема продаж (Total Commodity Output) по отраслям, млрд.$.
ΔY - вектор планируемого роста/падения в абсолютных величинах конечного спроса (Total Final Uses (GDP) по отраслям, млрд.$.
ΔL — вектор планируемого роста/падения в абсолютных величинах удельных прямых затрат труда по отраслям , тыс.чел.
ΔW - вектор планируемого роста/падения в абсолютных величинах оплаты труда (Wage and Salary Accruals by Industry) по отраслям, млрд.$.

Итак, безработица у нас есть - 8342 тыс.чел. безработных, есть также контрольные для расчетов показатели - прогнозируемое падение объемов продаж, которое в 2008г. должно составить 759.3 млрд.долл.США в 2009 г. прогнозируется в размере 1592 млрд.долл.США., падение спроса или ВВП (GDP) должно составить 801 млрд.долл.США. Осталось элементарное на основании прогнозируемого роста безработицы рассчитать денежную массу: агрегат М1 (собственно наличные деньги, чеки), и агрегат М2 (наличные деньги, депозиты и прочее). В расчете учтена средняя заработная плата по каждой отрасли, и сколько конкретно будет уволено в каждой отрасли, как это показано см. табл. 1.

Это позволит нам получить точные данные и ответить на вопрос, на сколько сожмется денежная масса агрегата М1, М2.

Для расчета изменения денежных агрегатов М1, М2 воспользуемся исследованиями О.Чадаева. Динамика доли денежного агрегата М2, М1 (млрд.долл.США) по отношению к ВВП (GDP, млрд.долл.США) за период 1986-2005 г. в США составили:

Изменение денежного агрегата М1 составит:

M1=2,3417GDP^0,6787= 2,3417(801)^0,6787= -219

Изменение денежного агрегата М2 составит:

M2=1,5932GDP^0,8759 = 1,5932(801)^0,8759= -556

К середине 2009г. согласно расчетам авторов безработица увеличится на 8342 тыс.чел., в результате весь уволенный персонал в различных отраслях в течение 2009г. не получит наличными деньгами сумму 411 млрд.долл.США (51% от ВВП), компенсационные потери составят 505 млрд.долл.США (63% от ВВП).

Вопрос к нашим оппонентам - либеральным мифотворцам от экономики и прочим маржиналистам, монетаристам, кейнсианцам, что это за сумма в 411 млрд.долл.США в виде наличных денег, или компенсационные потери в размере 505 млрд.долл.США? Ответ очевиден - это и есть элементы агрегата М1, М2.

Так, кто определяет денежную массу, агрегаты М1, М2 в государстве: домашние хозяйства или центральный банк, банки, правительство?

Ответ очевиден - работающие домашние хозяйства, но никак не центральный банк, банки, правительство — они лишь статисты в экономике, хорошо, а чаще плохо делающие расчеты денежной массы.

Лучшим доказательством плохих расчетов/прогнозов этих западных статистов является тот факт, что они умудрились за период 1900-2010гг. запустить, а затем пропустить все 28 мировых финансовых и экономических кризисов. В 2013-2014 гг. они, как всегда, пропустят еще два очередных мировых кризиса - финансовый и экономический.